Заплати налоги и спи спокойно!
Заплати налоги и спи спокойно! На мой взгляд, этот слоган сейчас снова становится актуальным. И для айтишников, работающих в современном мире, рекомендован именно такой подход. Но это лишь мнение, если считаете иначе — приглашаю выразить свою позицию в комментариях. Я же поделюсь своим опытом и разберу варианты организации деятельности, если вы оказываете услуги в IT-сфере и работаете в одиночку.
Комментарии
В избранное
Подписаться на ответы
Сортировка:
Древо развёрнутое
Свернуть все
Отличная статья! Совсем не понимаю людей, которые работают в черную!
Я третий год как работал самозанятым... но в этом году превысил этот клятый предел и приложение не захотело выдавать чек) Пришлось открывать ИП. На следующий год хочу купить патент на свой основной вид деятельности (62,01).
Хотя вроде обещали для ИТшников увеличить предел до 5 млн... Но обещать не значит жениться)))
Единственное хочу расстроить автора: совмещать налоговые режимы нельзя! Так сказали мне в налоговой, поэтому Самозанятость нужно будет закрывать. Я ещё раз это перепроверю конечно...
ИП открывал через Альфа банк. У них довольно удобно все. (это не реклама, просто опыт). Но учтите, что когда регистрируете ИП не указывайте свой реальный номер, которым вы повседневно пользуетесь. почти месяц бомбили всякиеидиоты представители банков с предложениями открыть счет...
Я третий год как работал самозанятым... но в этом году превысил этот клятый предел и приложение не захотело выдавать чек) Пришлось открывать ИП. На следующий год хочу купить патент на свой основной вид деятельности (62,01).
Хотя вроде обещали для ИТшников увеличить предел до 5 млн... Но обещать не значит жениться)))
Единственное хочу расстроить автора: совмещать налоговые режимы нельзя! Так сказали мне в налоговой, поэтому Самозанятость нужно будет закрывать. Я ещё раз это перепроверю конечно...
ИП открывал через Альфа банк. У них довольно удобно все. (это не реклама, просто опыт). Но учтите, что когда регистрируете ИП не указывайте свой реальный номер, которым вы повседневно пользуетесь. почти месяц бомбили всякие
1. Открывая ИП на упрощенке через всякие сервисы в том числе и гос. услуги, не забывайте про заявление о применении спец. режим на УСН, иначе много крови себе попортите, и не факт что по ОСНО не заставят платить. (На личном опыте)
2. Если у вас ИП, Вы оказываете услуги и вам нужно на личный счет выводить деньги (случай когда один в поле воин), банки могут на вас косо смотреть и есть риск блокировки счета.
3. По Альфе, да удобно, только сервис встроенный Бухгалтерия пару раз меня подводил, поэтому теперь Фрэшем проверяю
2. Если у вас ИП, Вы оказываете услуги и вам нужно на личный счет выводить деньги (случай когда один в поле воин), банки могут на вас косо смотреть и есть риск блокировки счета.
3. По Альфе, да удобно, только сервис встроенный Бухгалтерия пару раз меня подводил, поэтому теперь Фрэшем проверяю
(4) С пунктом 2 сталкивались. Причем у нас ООО счет открыт в Сбере, а у ИП - в Альфа-банке. У каждого банка получали такие предупреждения о возможной блокировке. Так вот там первая проверка - рекомендация выводить в месяц не более 30% от суммы доходов. И еще чтобы отношение среднедневного остатка на счете к сумме всех доходов за месяц не было слишком маленьким (точное число по памяти не подскажу). То есть "отлежаться" должны средства.
Поэтому крайне рекомендуется, если у вас ИП, открыть к расчетному счету банковскую карту. У Сбера она бесплатно вообще выдается и обслуживание бесплатное. Этой картой можно платить за продукты и все-все возможные расходы. И только где точно нужен кэш, там следует делать перевод со счета ИП себе на счет физ.лица. Так получится и правила банка соблюдать, подозрения у него не вызывать, и комфортно жить.
Поэтому крайне рекомендуется, если у вас ИП, открыть к расчетному счету банковскую карту. У Сбера она бесплатно вообще выдается и обслуживание бесплатное. Этой картой можно платить за продукты и все-все возможные расходы. И только где точно нужен кэш, там следует делать перевод со счета ИП себе на счет физ.лица. Так получится и правила банка соблюдать, подозрения у него не вызывать, и комфортно жить.
Добрый день. Вот с этим:
ситуация немного другая.
При УСН есть простая рекомендация. Если предполагается, что расходов будет менее 60% от суммы доходов, то следует выбирать УСН "доходы" и платить 6% от доходов. Если расходов более 60% от суммы доходов, то лучше выбирать УСН "доходы - расходы" и платить 15% уже от разницы доходов и расходов.
Если вы на 90 000 закупили оборудование, такая схема вам не подойдет, нужно выбрать схему “доходы минус расходы”.
ситуация немного другая.
При УСН есть простая рекомендация. Если предполагается, что расходов будет менее 60% от суммы доходов, то следует выбирать УСН "доходы" и платить 6% от доходов. Если расходов более 60% от суммы доходов, то лучше выбирать УСН "доходы - расходы" и платить 15% уже от разницы доходов и расходов.
(5) есть регионы, где УСН д-р 5%, а д 6% ) так что надо выбирать, что выгоднее. Много лет проработал на д-р 5%, хотя расходов было 0, просто с УСН с доходов был 6% в доковидные времена. А в ковидные вообще льготные 2-3% было в разных регионах, но я, к сожалению, их проморгал, а потом ушел на патент, когда узнал какие копейки он стоит.
За что платить налоги? За фикцию вместо правосудия? За поликлинику откуда увольняется последний вменяемый терапевт из-за низкой з/п?
И уж специалисты в 1С работавшие с бухучетом должны знать что никакого "спис спокойно" не будет. Налоговые органы всегда найдут до чего докопаться.
И уж специалисты в 1С работавшие с бухучетом должны знать что никакого "спис спокойно" не будет. Налоговые органы всегда найдут до чего докопаться.
(15)
Если вы в одно лицо оказываете услуги по 1С, то открывайте ИП с патентом и все. Вот и вся реальная история. Хз, зачем эта статья нужна. Прессинга от налоговых минимум, стандартные письма каждый год, на которые легко ответит любой, кто хоть раз договора составлял, стиль тот же. В банках не выдергивайте всю наличку сразу на карту, не попадете под закон об отмывании и противодействия коррупции. Все. Патент + ежегодные взносы по ИП это просто копейки, которые составляют, например, в моем случае меньше 2% от входящих сумм за год. В какой еще стране можно так работать? Уповать на то, что государство ничего путнего не дает мне взамен налогов лично мне не с руки. Спасибо уже на том, что дает работать, забирая такие крохи, на оставшиеся деньги я могу себе позволить и дорогую медицину и платное образование детям и пр. Асфальт если на эти 2% каждый год будут подновлять и то уже хорошо.
С ООО сложнее, но тоже не слишком. С самозанятым лучше не связываться, во-первых но нашему виду деятельности на патенте выгоднее, если денег от 300к/мес, а, во-вторых, иногда за работу с самозанятыми организации трясут на предмет ухода от налогов. Одну из моих ОООшек прям сильно трясли за работу с самозанятыми при проверке, но тоже удачно по итогу отстрелялись.
Если вы в одно лицо оказываете услуги по 1С, то открывайте ИП с патентом и все. Вот и вся реальная история. Хз, зачем эта статья нужна. Прессинга от налоговых минимум, стандартные письма каждый год, на которые легко ответит любой, кто хоть раз договора составлял, стиль тот же. В банках не выдергивайте всю наличку сразу на карту, не попадете под закон об отмывании и противодействия коррупции. Все. Патент + ежегодные взносы по ИП это просто копейки, которые составляют, например, в моем случае меньше 2% от входящих сумм за год. В какой еще стране можно так работать? Уповать на то, что государство ничего путнего не дает мне взамен налогов лично мне не с руки. Спасибо уже на том, что дает работать, забирая такие крохи, на оставшиеся деньги я могу себе позволить и дорогую медицину и платное образование детям и пр. Асфальт если на эти 2% каждый год будут подновлять и то уже хорошо.
С ООО сложнее, но тоже не слишком. С самозанятым лучше не связываться, во-первых но нашему виду деятельности на патенте выгоднее, если денег от 300к/мес, а, во-вторых, иногда за работу с самозанятыми организации трясут на предмет ухода от налогов. Одну из моих ОООшек прям сильно трясли за работу с самозанятыми при проверке, но тоже удачно по итогу отстрелялись.
(17)
Затем, что ещё много кто не платит налоги! И даже не собирается!!!
Статья очень правильная, если доход < 200 в месяц то никакое ИП не надо. Достаточно самозанятости.
Патент не везде хорошо! Попробуйте его купить в Москве офигеете от его цены...
Хз, зачем эта статья нужна
Затем, что ещё много кто не платит налоги! И даже не собирается!!!
Статья очень правильная, если доход < 200 в месяц то никакое ИП не надо. Достаточно самозанятости.
Патент не везде хорошо! Попробуйте его купить в Москве офигеете от его цены...
Не понимаю в чём проблема с ООО? Сейчас банки предоставляют атоматические сервисы ведения учёта и бухгелтерии, затрат по факту ноль, а возможностей и престижа на порядок выше. Или ты фрилансер Вася из Крыжополя или монументальное ООО СтарСофт.
(16) у банков бухгалтерские сервисы - хаха... это ведь шутка?... Не ожидал на ресурсе с 1С услышать такое... мнение.
То, что зовут банки бухгалтерскими сервисами раньше звали Бизнеспак - бесплатная микропрограмка для печати первички. А по налоговой отчетности Патент, да УСН доход - для этого не нужно бух программу иметь, сумму прихода на расчетный счет и в ведомости всегда можно было увидеть. А если УСН доход - расход - тогда удачи с этими банковскими сервисами, тут без полноценного или частичного бухгалтера будешь +- 15% с оборота платить.
Так что еще: "нет проблем с ООО"... да в принципе - ни каких, сумма налогов только в 5 раз больше... ну или если ИТ компания то в 3,5 раза, правда на ИП можно взять патент - это почти бесплатно с точки зрения налогов... а на 0 делить нельзя, потому не понятно во сколько раз дороже обходится ООО. Еще надо отчетность сдавать не раз в год, а в месяц. Мало? Еще и деньги-то не вывести просто так - это же ООО - это не твои деньги, а компании, понимать надо, так что ты со своими продуктами прочь от кассы предприятия.
В нашей сфере микро бизнеса и фриланса: официально и минимум налоговой нагрузи - это ИП + патент. Но если очень хочется понты и готов за них платить - можно попробовать и ООО + ИТ компания.
То, что зовут банки бухгалтерскими сервисами раньше звали Бизнеспак - бесплатная микропрограмка для печати первички. А по налоговой отчетности Патент, да УСН доход - для этого не нужно бух программу иметь, сумму прихода на расчетный счет и в ведомости всегда можно было увидеть. А если УСН доход - расход - тогда удачи с этими банковскими сервисами, тут без полноценного или частичного бухгалтера будешь +- 15% с оборота платить.
Так что еще: "нет проблем с ООО"... да в принципе - ни каких, сумма налогов только в 5 раз больше... ну или если ИТ компания то в 3,5 раза, правда на ИП можно взять патент - это почти бесплатно с точки зрения налогов... а на 0 делить нельзя, потому не понятно во сколько раз дороже обходится ООО. Еще надо отчетность сдавать не раз в год, а в месяц. Мало? Еще и деньги-то не вывести просто так - это же ООО - это не твои деньги, а компании, понимать надо, так что ты со своими продуктами прочь от кассы предприятия.
В нашей сфере микро бизнеса и фриланса: официально и минимум налоговой нагрузи - это ИП + патент. Но если очень хочется понты и готов за них платить - можно попробовать и ООО + ИТ компания.
Мне попадались коллеги, которые принципиально предпочитают работать “вчерную”: оказываешь человеку или компании услугу, а они отправляют деньги тебе на карту. Самая главная их мотивация — экономия на налогах. Но на мой взгляд, такой подход нерационален: рисков много, а экономия сомнительна: никто не мешает поднять стоимость своих услуг на 6%, которые нужно будет “отстегнуть” государству. К тому же, по опыту работы с реальными компаниями я пришел к выводу, что для многих повышение цены на 10% не играет никакой роли.
Ну я работаю в черную. У меня нерациональная мотивация и нерациональный подход. У меня сперва забрали накопительную часть пенсии, потом увеличили пенсионный возраст. Мой подход - отрицалово.
По поводу ИП есть несколько нюансов (в лучшую сторону):
1. Для ИП нужен бизнес-счёт в банке. Это оформить не сложно и есть бесплатные тарифы с лимитом в 100-150 к на снятие без %. Рекламировать никого нельзя, наверное, так что... выбирайте по рейтингам и отзывам.
2. Банк, в котором будете заводить счёт для бизнеса может бесплатно помочь и с открытием ИП - у многих такая услуга есть.
3. Многие банки мониторят новых ИП и достают спам-звонками. Возможно, на личный номер придётся включать защиту (у меня встроенный антиспам - не принимать звонки с незнакомых номеров).
4. Взносы вычитаются из налогов. Сумма взносов ~60к при 6% налогов покрывается налогом с 1кк или 85к в месяц. Платить налоги надо раз в квартал, а взносы можно было бы и раз в год, но раз в квартал удобнее (сумму платежей по взносам сразу можно вычитать из начисленного налога)
5. Патент. Экономит налоги.
6. Стандартная 1С:Бухгалтерия 8 посчитает все необходимые взносы (надо только знать на какую налоговую плаиить). Кроме того, налог также считается в программе клиент-банка для бизнеса (не у всех, бесплатная опция).
7. А вот с ЭДО придётся помучиться и потратиться. В плане получения токенов и покупки лицензий на Крипто-Про (которая ещё, ..., обновляется обновленную версию надо покупать отдельно). Но тоже недолго, зато потом - все акты по договорам можно слать на подпись прямо из 1С.
1. Для ИП нужен бизнес-счёт в банке. Это оформить не сложно и есть бесплатные тарифы с лимитом в 100-150 к на снятие без %. Рекламировать никого нельзя, наверное, так что... выбирайте по рейтингам и отзывам.
2. Банк, в котором будете заводить счёт для бизнеса может бесплатно помочь и с открытием ИП - у многих такая услуга есть.
3. Многие банки мониторят новых ИП и достают спам-звонками. Возможно, на личный номер придётся включать защиту (у меня встроенный антиспам - не принимать звонки с незнакомых номеров).
4. Взносы вычитаются из налогов. Сумма взносов ~60к при 6% налогов покрывается налогом с 1кк или 85к в месяц. Платить налоги надо раз в квартал, а взносы можно было бы и раз в год, но раз в квартал удобнее (сумму платежей по взносам сразу можно вычитать из начисленного налога)
5. Патент. Экономит налоги.
6. Стандартная 1С:Бухгалтерия 8 посчитает все необходимые взносы (надо только знать на какую налоговую плаиить). Кроме того, налог также считается в программе клиент-банка для бизнеса (не у всех, бесплатная опция).
7. А вот с ЭДО придётся помучиться и потратиться. В плане получения токенов и покупки лицензий на Крипто-Про (которая ещё, ..., обновляется обновленную версию надо покупать отдельно). Но тоже недолго, зато потом - все акты по договорам можно слать на подпись прямо из 1С.
Обновлю информацию на конец 2022 года, может будет полезным для тех, кто не в курсе.
Продлил патент на 2023 год, стоимость 10920р. на год (см. по своему региону). Подал заявку из 1с:фреш вечером, утром пришел патент.
Подал заявку на уменьшение стоимости патента на взносы из 1с:фреш, т.к. работников нет, то стоимость патента уменьшилась до 0.
Даже если в вашем регионе стоимость патента высокая, то ее можно снизить за счет взносов. Ну и, надеюсь, что если это мск, то и обороты там мск, а не региональные.
Итого за 2022 год я не должен платить налогов, только взносы. В 2023 году будет так же.
Продлил патент на 2023 год, стоимость 10920р. на год (см. по своему региону). Подал заявку из 1с:фреш вечером, утром пришел патент.
Подал заявку на уменьшение стоимости патента на взносы из 1с:фреш, т.к. работников нет, то стоимость патента уменьшилась до 0.
Даже если в вашем регионе стоимость патента высокая, то ее можно снизить за счет взносов. Ну и, надеюсь, что если это мск, то и обороты там мск, а не региональные.
Итого за 2022 год я не должен платить налогов, только взносы. В 2023 году будет так же.