Создание документа Взаимозачета при Зачете оплаты в документе в КА 2.0

Добрый день!
Прошу поделиться опытом, возможно кто-то сталкивался с данной проблемой и нашел приемлемое решение.
Перешли с УТ 11.2 на КА 2.0, планируем скоро обновление до 2.2. В связке также работаем в БП 3.0 (перегружаем документы из КА в БП).
Возникает проблема с ведением взаиморасчетов по оплате с контрагентами, с которыми у нас предоплата.
При выгрузке Банковской выписки соответственно по поступлениям ДС и списаниям ДС необходимо указывать Объект расчета, т. е. то к чему мы привязываем данные ДС.
По желанию бухгалтерии в настройках всех договоров (и покупателей, и поставщиков) у нас стоит детализация расчетов - По накладным, независимо от условий оплаты. Объясняется это ими так, что "так нам просто удобно, смотреть все в разрезе документов реализаций и поступлений".
Проблема:
при поступлении оплаты от клиента по счету (отгрузки еще не было) - бухгалтерия вешает данное поступление на договор с данным контрагентом, а при проведении реализации и попытке сделать Зачет оплаты данные деньги там висят на вкладке Нераспределенные платежи и соответственно при зачете денег программа формирует документ Взаимозачет задолженности.
Пробуем при поступлении ДС не указывать объект, а оставлять его пустым, подвязывать уже к документам реализации после, когда она проводится. В этом случае деньги при Зачете оплаты висят на вкладке "Нераспределенные авансы" и при их зачете лишние документы не формируются. Казалось бы - отлично! Но тут возникает проблема - возможен большой временной перерыв между оплатой и отгрузкой (до 3-4 месяцев), соответственно приходится открывать закрытый период и подбирать документ расчета в поступление ДС, а это значит - заново делать закрытие месяца и пересчет себестоимости.
Аналогичная ситуация и с предоплатой по поставщикам, при зачете оплаты также создается документ Взаимозачет задолженности, если в Списании ДС объектом указать договор.
Соответственно также перегружаем эти данные в БП 3.0 и если не указывать сразу объект расчета вообще, то выгрузка происходит не совсем корректно, что добавляет много лишней работы по исправлению недогруженного.

Нам же нужно,чтобы в любой ситуации - есть объект, нет объекта или меняем его через Зачет оплаты - не создавался данный лишний документ "Взаимозачет задолженности".
Возможно мы что-то делаем не так или вы уже сталкивались с этой проблемой. Помогите советом. Спасибо!