Начисление процентов по кредитам и займам

12.08.09

Учетные задачи - Займы, кредит, лизинг

Начисление процентов по кредитам и займам за указанный месяц по конкретной организации.

Скачать файлы

Наименование Файл Версия Размер
НачислениеКредитовИЗаймов
.1250081130 8,83Kb
284
.1250081130 8,83Kb 284 Скачать

Проценты по кредитам и займам начисляются в конце расчетного месяца исходя из анализа 66.03 (58.03) счетов. В зависимости от начальных остатков и оборотов происходит расчет по следующему принципу:

1) Сумма входящего остатка по конкретному контрагенту и договору, если нет оборотов, делится на КоличествоДнейВгоду и умножается на КоличествоДней в данном месяце, и на ПроцентКредита (ПроцентЗайма)

2) Если есть обороты (предположим мы гасим кредит 10 числа месяца), в таком случае мы пользуемся ( предоставляем) кредитом в сумме = СуммаВходящегоОстатка в течении 10 дней, дальше мы меняем облагаемую процентом сумма на новую (если гасим, то с минусом, если берем то с плюсом), и эту сумму уже умножаем на количество дней в месяце в течении которых мы пользуемся этой суммой кредита.

В общем виде формулу можно представить так, на примере анализа 66.03, для 58.03 аналогично, только поменять местами Дт и Кт:


Сумма = СуммаНачальногоОстатка;
Если Оборотов Нет Тогда
   Сумма = Сумма*КоличествоДней/КоличествоДнейВгоду*Процент;
   ДобавимПроводку(...)
Иначе // если есть обороты есть, то получаем таблицу оборотов в разрезе Дт оборотов, Кт оборотов и Даты оборота
   ТаблицаОборотов = ПолучитьОбороты(Контрагент, Договор); // получили таблицу оборотов, теперь посмотрим сколько времени мы пользовались кредитом
   КоличествоДней = ДатаОборота1 - ДатаНачалаМесяца;
   Сумма = Сумма*КоличествоДней/КоличествоДнейВгоду*процент;
   ДобавимПроводку(...)
   Для н = 1 По КоличествоЗаписейВТаблицеОборотов Цикл
      КоличествоДней = ДатаОборота(н+1) - ДатаОборота(н);
      Сумма = ((сумма - ОборотДт(н) + ОборотКт(н))/КоличествоДнейВгоду)*КоличествоДней*процент;
      ДобавимПроводку(...)
   КОнецЦикла;
   КоличествоДней = ДатаКонцаМесяца - ДатаПоследнегоОборота;
   Сумма = ((сумма + СуммаКтПоследнегоОборота - СуммаДтПоследнегоОборота)/КоличествоДнейВгоду)*КоличествоДней*процент;
   ДобавимПроводку(...)
КонецЕсли;

ВАЖНЫЕ ОСОБЕННОСТИ ОБРАБОТКИ:
• Проводка при начислении процентов, при анализе 66.03 такая (Дт 91.02 Кт 66.04)
• Проводка при начислении процентов, при анализе 58.03 такая (Дт 91.01 Кт 76.05)
• Собственно, это стандартные бухгалтерские способы начисления процентов по кредитам и займам. Счета забиты строго в модуле обработки, поэтому, если возникнет необходимость их изменить, придется править в режиме конфигуратора.
• Проценты начисляются только на те договоры, в наименовании которых есть конструкция вида (10,3%), например «Договор займа № 5 от 01.01.01 (20.,5%)» - отсюда будет взята цифра 20,5. Сделано это специально, что бы типовая конфигурация оставалась неизменной.

См. также

Начисление процентов по кредитам и займам для БП 3.0, БП КОРП 3.0 и конфигураций на их основе

Займы, кредит, лизинг Бухгалтерский учет 1С:Бухгалтерия 3.0 Россия Бухгалтерский учет Налоговый учет Платные (руб)

Внешняя обработка "Начисление процентов по кредитам и займам" предназначена для бухгалтеров, перед которыми стоит задача по расчету процентов по кредитам и займам и формированию операций по отражению начисленных процентов в бухгалтерском и налоговом учете. В своей работе обработка использует только бухгалтерские итоги по счетам учета договоров займа (66, 67, 58.03)

2400 руб.

13.01.2014    80439    416    89    

134

Акт сверки взаимных расчетов для документов "Сверка взаиморасчетов" с договорами контрагентов, кредитов, депозитов и займов + ручные операции (1C: ERP2, 1С: УСО2, 1С: УТ 11)

Банковские операции Взаиморасчеты Займы, кредит, лизинг Акт сверки Платформа 1С v8.3 Управляемые формы 1С:ERP Управление предприятием 2 1С:Управление торговлей 11 Бухгалтерский учет Платные (руб)

Печатная форма учитывает и обычные договоры с контрагентами, и договоры по кредитам, депозитам и займам. Берутся все документы Операция (Бухгалтерская справка) по всем Счетам БУ и по Дебету и по Кредиту (для УТ 11 - документы Операция-Бухгалтерская справка - не учитывается).

1800 руб.

31.01.2018    35461    58    0    

24

Отчетность по договорам лизинга в программе 1С:Бухгалтерия лизинговой компании

Займы, кредит, лизинг Платформа 1С v8.3 Бухгалтерский учет Конфигурации 1cv8 Финансовые услуги, инвестиции Бухгалтерский учет Бесплатно (free)

Данная статья поможет разобраться в том, что такое лизинг и договоры лизинга, а также как работает программное решение 1С:Бухгалтерия лизинговой компании. Помимо этого, отдельно подробно будет рассмотрено то, как внутри данного программного решения можно вести отчёты относительно лизинговых договоров лизинга и какими эти отчёты бывают, за что отвечают.

25.03.2024    194    Koder_Line    0    

1

Контроль схемы кредитования для Ломбард 4 от Рарус

Займы, кредит, лизинг Платформа 1С v8.3 Бухгалтерский учет 1С:Бухгалтерия 3.0 Финансовые услуги, инвестиции Россия Бухгалтерский учет Управленческий учет Абонемент ($m)

Расширение: Контроль схемы кредитования для Ломбард 4 от Рарус, сводит к минимуму ошибки при выборе схемы кредитования при оформлении залоговых операций.

1 стартмани

08.02.2024    271    0    DENSKR    0    

2

Какой взять кредит, чтобы не платить проценты?

Математика и алгоритмы Займы, кредит, лизинг Платформа 1С v8.3 Конфигурации 1cv8 Бесплатно (free)

На примере рассмотрения математического парадокса показаны возможности решения таких задач на 1С с использованием технологий: консоль кода, абстрактный массив, рекурсия, ChatGPT

19.01.2024    1074    kalyaka    16    

9

Учет операций по арендным договорам на примере конфигурации УПП 1.3

Учет ОС и НМА Займы, кредит, лизинг Регламентированный учет и отчетность Платформа 1С v8.3 1С:Управление производственным предприятием Россия Бухгалтерский учет Налоговый учет Налог на прибыль Абонемент ($m)

Учет аренды по ФСБУ 25/2018 «Бухгалтерский учёт аренды». В статье описана методика составления справки-расчета дисконтированной стоимости прав пользования активом (ППА) и приведены примеры отражения операций по арендованному имуществу на примере конфигурации УПП 1.3.

1 стартмани

04.12.2023    871    shmuylovich    0    

2

Учет процентов по полученным/выданным займам

Займы, кредит, лизинг Платформа 1С v8.3 Бухгалтерский учет 1С:Бухгалтерия 3.0 Бухгалтерский учет Абонемент ($m)

Благодаря данному решению, в конфигурации 1С:Бухгалтерия 3.0 реализована возможность начислять проценты по полученным/выданным займам.

1 стартмани

24.11.2023    701    20    Cab-dv    7    

9
Комментарии
В избранное Подписаться на ответы Сортировка: Древо развёрнутое
Свернуть все
1. NtS 19.08.09 11:54 Сейчас в теме
нужно добавить еще счет 66.01 - расчеты по кредитам
2. Nickon 20.08.09 09:15 Сейчас в теме
Хотелось бы, конечно, посмотреть , но.... пока не скачать
3. Likaka 24.08.09 14:07 Сейчас в теме
Проводка по начисление процентов по займам предоставленным(сч.58.03) должна быть Д76.5 К91/1, а не НАОБОРОТ!
4. sanmoz 22 28.08.09 11:26 Сейчас в теме
(3) Я думаю спорить о регламенте отражения данной операции по счетам БУ не стоит, если ваша организация использует 76.5 счет для отражения процентов по займам предоставленным и вы являетесь программистом 1С, то вам не составит труда в коде обработки изменить 3 цифры (учтем, что аналитика на 58.03 и 76.05 совпадают). А вообще, особенность статичности обработки отмечена в описании программы. Признаю, стоит добавить возможность выбора счетов учёта, но в рамках мною решаемой задачи это не требовалось, поэтому предоставляю возможность редактирования моей обработки.
5. Likaka 28.08.09 13:00 Сейчас в теме
К сожалению, я не программист..
6. mafia 46 12.07.10 07:19 Сейчас в теме
А если по кредитному договору в течении расчетного периода поменялась кредитная ставка? Т.е. например была 18% а стала 15%?
7. sanmoz 22 12.07.10 08:16 Сейчас в теме
В этом случае необходимо создать новый договор взаиморасчетов с новыми условиями (процентной ставкой)
8. OTD 03.11.10 05:36 Сейчас в теме
Как запустить файл в 1 с? :cry:
9. K_Tanusik 27.09.11 14:32 Сейчас в теме
спасибо за обработку. Немного переделала, т.к обработка не учитывала изменения ставок рефинансирования...
10. AlexandrN 868 05.10.11 14:51 Сейчас в теме
Спасибо - очень полезная обработка для бухгалтерии - экономит много времени. Немного переделал по просьбе бухгалтерии: сделал две статьи прочих доходов и расходов - одну "принимаемую к НУ", другую "не принимаемую к НУ", чтобы проценты начисленные, которые выше чем по ставке рефинансирования относить на "не принимаемые", а проценты в размере ставки рефинансирования к "принимаемым". Изменения небольшие.
11. Svetlana_K 05.10.11 15:49 Сейчас в теме
Спасибо! Хорошая обработка. Бухгалтерия довольна.
12. Lizi60 18.11.11 15:21 Сейчас в теме
Очень пригодилась обработка. И, главное, код понятный. Легко донастроить под дополнительные требования бухгалтеров.
13. Sabfir 12.08.14 17:24 Сейчас в теме
Дайте кто-то информацию по отражению займов в 1С. Балланс после операций с займами не сходится. Отчет не анализирует счет 58.03, так как в типовой конфигурации его попросту нет.
Оставьте свое сообщение