Загрузка банковской выписки. Как определяется вид операции?

А вы каким документом и с какой операцией перечисляли платеж в банк?

я не спрашивал про операцию в банковской выписке...
Вы проверьте какая операция была в вашем документе в 1С

Какой вид у договора контрагента?

В общем случае это зависит от банк-клиента. Надо ковырять его код.

В типовых конфигурациях вид операции банк клиент пытается "угадать". Т.е. ищет в базе платежи по такому же контрагенту и ставит предыдущий вид операции.

Без изменения программы не получиться переопределить вид операции

Я ооочень смутно припоминаю, что была похожая проблема и вот здесь вида операции нет, но там было числовое соответсвие, т.е. к примеру 1 - перечисление зп, 2 - оплата поставщику, 3 - прочие платежи и тд. Но это не точно, не хочу никого вводить в заблуждение

Насколько я помню алгоритм примерно такой. Если это документ на списание денег, то в выписке содержится порядковый номер документа списания. И в первую очередь смотрится есть ли документ платежного поручения в системе с этим номером и датой. Если есть - то часть настроечных полей берется из этого документа. (Ведь "классическая" схема работы с банком в 1С такова - для списания денег пользователи заводят платежные поручения где описывают кому и сколько перечислить, далее выгружают из в сторонний клиент-банк, из клиент-банка загружают результат обработки - списания денег).
Если платежки нет то программа пытается подобрать вид операции по номеру счета получателя. Фишка в том, что банковский счет кодируется определенным форматом и по номеру счета можно определить является ли владелец счета организацией, госучреждением или физлицом... И сдается мне определив по номеру счета что получатель - физик - по умолчанию решает что этот расход - зарплата.