Анализируем остатки за каждый день по счетам 66.1 и 67.1 (опционно) и считаем проценты.
Так как аналитика к этим счетам в типовой бухгалтерии Контрагенты и Договоры, то ее и используем. Единственный недостаток типовой конфигурации, что нельзя задать ставку по кредитному договору. Поэтому используем СтавкуДляНачисленияШтрафныхСанкций в справочнике "Договоры".
В итоге получаем отчет с начисленными по месяцам процентами для сверки с банком и принятия процентов к НУ.