Требуют отчётность в банк, а её в принципе нету. Что делать?

1. Просто Матрос (27272) 25.08.14 12:21 Сейчас в теме
У хорошей знакомой такая история:

Лет десять назад создала ИП, открыла расчётный счёт. Пару лет проработала нормально – движения по р.с. , отчёты в налоговую, ПФР.

Потом «белых» движений не стало. Пару лет сдавала пустую отчётность, потом вообще «забила» на налоговую. Банк сам закрылся.

Ещё пару лет отработала наёмным работником, не закрывая ИП.

Уволилась. Появился «белый» заработок, открыла новый р.с. Уведомила налоговую.
Три года спокойно отработала, налоговая не беспокоит, она её тоже.

Но сейчас неожиданно встала проблема с банком. Требуют копии отчётности и справку об отсутствии задолженности по налогам. Грозят заблокировать счёт.

Грамотные люди помогите!!!
Ответы
2. Cooler Silent (Cooler) 20 25.08.14 12:41 Сейчас в теме
(1)
Три года спокойно отработала, налоговая не беспокоит, она её тоже.
Сдачей отчетности тоже не беспокоила? Если да, то напрасно.

Требуют копии отчётности и справку об отсутствии задолженности по налогам.
Так возьмите справку в налоговой, на форуме их не выдают.

Если отчетность не сдавалась, то придется сдать, заплатив соответствующие штрафы. Зато копии будут!
3. Просто Матрос (27272) 25.08.14 12:47 Сейчас в теме
(2) Cooler, Отчётность не сдавалась. Может стоит рискнуть хотя бы справку об отсутствии задолженности взять? Нет отчётности - нет долгов?

Об оплате речь не стоит. Счёт закрывать не хочет.
13. Ольга Павлюс (kiska65_66) 02.12.14 11:06 Сейчас в теме
(1) 27272, а что мешает вашей знакомой сдать все отчеты за прошедшие периоды. Если у нее дохода небыло, то отчетность будет нулевая. Заплатить взносы в фонды и пени. Тогда можно и справку получить из налоговой. Банк прав, что требует отчетность и справку. Они хотят знать, что ИП не помойка.
4. Просто Матрос (27272) 25.08.14 13:00 Сейчас в теме
Вот в соседней теме хорошая цитата:

Согласно Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" ООО считается закрытым при "не сдаче" отчетности за 12 месяцев.
6. Cooler Silent (Cooler) 20 25.08.14 13:04 Сейчас в теме
(4)
Вот в соседней теме хорошая цитата
Ну, если вам нравится дергать цитаты, не понимая их неприменимости, то чего я тут распинаюсь? Читайте "Мартышка и Очки", там все описано.

ИП - не ООО, потому что физическое лицо и "закрытым" считается в тюремной камере при наличии приговора, чего я вам искренне не желаю.

Привет "хорошей знакомой", скромная вы наша!
5. Cooler Silent (Cooler) 20 25.08.14 13:01 Сейчас в теме
Может стоит рискнуть хотя бы справку об отсутствии задолженности взять? Нет отчётности - нет долгов?
Агащаззз! Нет отчетности - есть штрафы по ст.119 НК. по 1000 рубчиков за декларацию.

И это минимум, если не было доходов. Или они были, раз:
Появился «белый» заработок, открыла новый р.с.
А налоги не платились - зачем без отчетности что-то платить, верно?

Об оплате речь не стоит.
То есть, ничего платить не собирается? Интересный подход. А что собирается? Эмигрировать нахрен?

С государством такие игры в страуса ничем хорошим не кончаются, ваша "хорошая знакомая" рискует познакомиться со ст.198 Уголовного кодекса "Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица", причем независимо от своих желаний, в принудительном порядке.
7. Просто Матрос (27272) 25.08.14 14:02 Сейчас в теме
Спрошу по-другому, можно проигнорировать требования банка или только счёт закрывать?
10. zak555 (zak555) 19.11.14 11:04 Сейчас в теме
(7) банку можно направить письмо, в котором сообщить, что он занимается самоуправством и вы на него будете жаловаться цб и прокуратуре
11. Просто Матрос (27272) 24.11.14 06:34 Сейчас в теме
(10) zak555, мотивируют вот этим. Пришлось счёт закрыть

Приложение 2
к Положению Банка России
от 19 августа 2004 года N 262-П
"Об идентификации кредитными организациями
клиентов и выгодоприобретателей в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма
.


СВЕДЕНИЯ (ДОКУМЕНТЫ),
ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ
(в ред. Указания Банка России от 21.01.2014 N 3179-У)
1. Сведения (документы), получаемые в целях идентификации юридических лиц.
(в ред. Указания Банка России от 21.01.2014 N 3179-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
1.1. Полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке.
1.2. Организационно-правовая форма.
1.3. Идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента (если имеются).
1.4. Сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации.
1.5. Адрес местонахождения.
(в ред. Указания Банка России от 21.01.2014 N 3179-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
1.6. Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.
1.7. Банковский идентификационный код - для кредитных организаций - резидентов.
1.8. Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица).
1.9. Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества.
1.10. Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.
1.11. Номера контактных телефонов и факсов.
1.12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или) основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете).
(пп. 1.12 введен Указанием Банка России от 21.01.2014 N 3179-У)
1.13. Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).
(пп. 1.13 введен Указанием Банка России от 21.01.2014 N 3179-У)
1.14. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).
(пп. 1.14 введен Указанием Банка России от 21.01.2014 N 3179-У)
2. Сведения (документы), получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей.
(в ред. Указания Банка России от 21.01.2014 N 3179-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
2.1. Сведения, предусмотренные приложением 1 к настоящему Положению.
2.2. Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: дата регистрации, государственный регистрационный номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации.
2.3. Сведения (документы), предусмотренные подпунктами 1.6, 1.12 - 1.14 пункта 1 настоящего приложения.
(пп. 2.3 в ред. Указания Банка России от 21.01.2014 N 3179-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
2.4. Почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов.
12. zak555 (zak555) 26.11.14 07:02 Сейчас в теме
(11) да уж, ЦБ жжёт, как и с кассой

думаю, что скоро будут поправки/разъяснения
8. Cooler Silent (Cooler) 20 25.08.14 18:08 Сейчас в теме
можно проигнорировать требования банка или только счёт закрывать?
Конечно, можно проигнорировать! А банк, основываясь на каком-нибудь законе (типа о предотвращении финансирования терроризма и отмывания денег), сам закроет вам этот счет. И тогда вообще уже ничего не надо будет делать, как вам и хочется больше всего!
9. zak555 (zak555) 19.11.14 11:02 Сейчас в теме
(0) рекомендую уйти от такого невменяемого банка
14. zak555 (zak555) 02.12.14 12:03 Сейчас в теме
(14) его хотелки не правомочны, т.к. этим заведует ИФНС
15. Ольга Павлюс (kiska65_66) 03.12.14 10:55 Сейчас в теме
(14) zak555, чьи хотелки не правомочны?
17. Cooler Silent (Cooler) 20 09.11.15 11:31 Сейчас в теме
(16) Honrof, у вашего "ценного" совета в ветке, заброшенной уже почти год, есть другие цели, кроме рекламы любимой аудиторской компании? Нету? Ну, тогда получайте заслуженную награду!
19. Ольга Павлюс (kiska65_66) 17.08.16 12:33 Сейчас в теме
(18) Honrof, штрафы за не сданную отчетность и пени за несвоевременную уплату налогов будут. Никуда не деться от этого.
20. Светлана Оглезнева (blanch) 26.10.16 14:13 Сейчас в теме
А Ваша знакомая на каком режиме налогообложения7 Если ЕНВд - так при отсутствии и сдавать не надо, только 3 ндфл годовую тогда. Усн - раз в год. Из ПФР долги - так банк и просит оттуда справку. Да налоговая и так в даст в чем проблема туда пойти?
Оставьте свое сообщение